苏州银行涉11项违规被罚没超760万，创年内江苏银行业单笔纪录

中国人民银行江苏省分行近日披露行政处罚决定，苏州银行（002966.SZ）因违反账户管理、收单、网络安全等11项规定，被合计罚没760.97万元，创2026年以来江苏省内银行业单笔罚金新高。此次处罚凸显监管对银行合规经营的高压态势，尤其聚焦反洗钱与数据安全领域。

据公示信息，苏州银行涉及“违反账户管理规定”、“违反收单管理规定”、“违反网络安全管理规定”、“违反数据安全管理规定”、“违反人民币流通管理规定”、“违反反假货币业务管理规定”、“占压财政存款或者资金”、“违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定”、“未按照规定开展客户尽职调查”、“未按照规定保存客户身份资料和交易记录”、“未按照规定报告可疑交易”等11项违法行为。中国人民银行江苏省分行对其给予警告、通报批评，没收违法所得399,480.86元，并处罚款721.02万元。

此外，苏州银行越溪支行员工吴某因对反假货币业务违规负有责任，被警告并罚款6.5万元；网络金融部员工陆某因对收单违规负有责任，被警告并罚款5万元。

从基本面看，苏州银行作为苏州唯一法人上市城商行，注册资本44.71亿元，下设21家分行及186个网点，覆盖江苏全省，并控股苏州金融租赁、江苏宿迁东吴村镇银行、苏新基金等机构。此次罚单虽金额较大，但相对其资产规模影响有限，短期或对股价情绪面形成压制，但中长期合规整改有助于估值修复。资金面上，市场需关注监管趋严对银行板块的传导效应。

展望后市，随着金融监管对反洗钱、数据治理的持续加码，中小银行合规成本将上升，建议投资者关注银行内控管理能力及罚单频次。