苏州银行遭760万罚没，反洗钱合规成重灾区

导语：苏州银行（002966）近日因11项违规行为收到开业以来最大罚单，合计罚没760.97万元，暴露出内控合规短板。此次处罚覆盖账户管理、网络安全、反洗钱等多个领域，两名责任人同步受罚。

近日，中国人民银行江苏省分行披露行政处罚决定显示，苏州银行因11项违法行为被警告、通报批评，并没收违法所得39.95万元，罚款721.02万元，合计罚没760.97万元。这是该行自2010年成立以来收到的单笔最大罚单。

从违法行为类型来看，涉及账户管理、收单管理、网络安全、数据安全、人民币流通管理、反假货币业务管理等多个领域。其中，反洗钱合规问题尤为突出，包括未按规定开展客户尽职调查、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报告可疑交易等。

两名责任人同步受罚：越溪支行吴某被罚6.5万元，网络金融部陆某被罚5万元，均为警告。

从基本面看，苏州银行作为苏州唯一法人上市城商行，经营规模持续扩张。截至2026年一季度末，总资产达8594.95亿元，较年初增长8.88%；一季度实现营收36.05亿元，同比增长10.94%；归母净利润16.82亿元，同比增长8.23%。

投资分析视角：此次罚单短期或对股价形成情绪压制，但鉴于罚没金额占营收比重不足0.2%，对业绩影响有限。需关注后续合规整改力度及反洗钱体系升级进展。

总结展望：苏州银行需强化内控合规建设，尤其在反洗钱领域补齐短板。长期来看，区域经济优势及资产扩张动能仍为估值修复提供支撑。